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Découverte
Une conversation de 30 minutes, sans frais ni engagement. Vous présentez votre situation et ce qui vous amène; nous vous disons ce que nous y voyons et par où commencer. Vous repartez avec la liste des documents utiles.
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Diagnostic
Nous lisons vos documents (bilans, déclarations, polices, conventions), nous posons les questions qui manquent, et nous vous disons ce que nous voyons: ce qui tient, ce qui manque, ce qui presse.
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Architecture
Le premier plan écrit. Il met vos décisions financières, fiscales et successorales dans l'ordre, avec une date et un responsable pour chacune.
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Mise en œuvre coordonnée
Les placements si vous nous les confiez, les protections, les structures. Nous coordonnons avec votre comptable, votre notaire et votre avocat; chacun garde son rôle et signe ce qui relève de lui.
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Évolution
Le plan est revu à une cadence convenue avec vous et à chaque événement qui compte: une vente, une naissance, un départ, un décès, un héritage.
Les quatre piliers
Intégration
Un plan, un portefeuille et une transmission pensés ensemble, par la même équipe, sans effacer le rôle de votre comptable, votre notaire ou votre avocat.
Rigueur fiscale
Chaque recommandation est examinée pour son effet d'impôt, pour vous et pour votre société, avant d'être faite. L'arbitrage est montré; l'économie n'est jamais promise.
Relation durable
Les mêmes personnes d'une année à l'autre, et des forces qui se complètent: planification financière*, placement, assurance**, opérations. Le plan est repris à la cadence convenue avec vous, et dès qu'un événement change les chiffres: une offre, une naissance, un départ, un décès.
Calibre institutionnel
Sept conseillers, une équipe entière qui a votre réussite à cœur, trois bureaux, et des mandats confiés à iA Gestion privée de patrimoine inc., membre de l'Organisme canadien de réglementation des investissements et du Fonds canadien de protection des investisseurs.
Avant que vous décidiez, nous vous expliquons comment nous sommes payés, sur quelle base et par qui. La conversation est le bon endroit pour cette question, et nous y répondons en premier si vous la posez en premier.
001Comment se passe une première conversation avec Élan Capital?
Elle dure 30 minutes, sans frais et sans engagement, en personne, en visioconférence ou par téléphone. Élan Capital vous remet ensuite un premier plan écrit, généralement dans la semaine qui suit, une fois la conversation tenue et vos documents reçus. Vous décidez après, avec le plan devant vous.
002Comment traitez-vous les questions fiscales?
Chez Élan Capital, les questions fiscales se règlent dans le contexte de vos décisions personnelles, de votre société et de votre patrimoine, jamais isolément. Nous ne présumons d'aucune économie ni d'aucune admissibilité avant d'avoir examiné votre situation avec votre comptable.
003Quelle place occupe la succession?
La succession fait partie de l'offre d'Élan Capital dès la première conversation, pas comme un ajout à la fin. Les intentions de transmission sont distinguées des actes juridiques et fiscaux, dont le notaire et le fiscaliste restent responsables. Le plan dit qui fait quoi, et dans quel ordre.
Où en êtes-vous,
et où voulez-vous aller?
Une première conversation pour faire le point sur votre situation, sans frais ni engagement.
