Gestion de patrimoine Des placements qui découlent du plan, pas d'une prévision

Vos placements partent de votre plan, pas d'une prévision. Ce qui doit servir dans deux ans ne se place pas comme ce qui servira dans vingt; chaque compte a son rôle et sa fiscalité, société comprise. Diversification large, et un rééquilibrage qui suit des seuils convenus d'avance, jamais l'actualité du mois.

Votre conseiller en placement analyse, recommande et vous explique pourquoi. Aucune opération n'est faite sans votre accord: vous confirmez chacune d'elles. Le plan, la philosophie et la surveillance restent les mêmes d'une année à l'autre.

Vos objectifs, votre horizon, votre tolérance au risque et vos contraintes sont consignés à l'ouverture du compte, à partir du plan, pas avant. Ils sont revus avec vous et mis à jour quand votre vie change.

Construction. À partir du plan et du cadre convenu.

Surveillance. En continu, pour repérer les écarts.

Rééquilibrage. Selon des seuils convenus à l'avance, avec votre accord à chaque opération.

Le cadre et le plan sont révisés ensemble, à la cadence convenue avec vous et quand votre vie change.

Pour certains clients et à certaines conditions, une partie des placements peut être faite hors des marchés publics: fonds privés, dette privée, immobilier. Ces placements ont leurs propres risques, leur propre liquidité et leurs propres conditions d'admissibilité.

Nous tenir au courant de ce qui change: une vente, un départ, un héritage, une séparation. Lire ce que nous vous envoyons. Poser vos questions, et confirmer les opérations que nous vous recommandons.