Les questions qui vous réveillent la nuit
+Autres questions que nous entendons
Combien il me restera, après impôt, une fois tout signé?
Si je transmets à mes enfants plutôt que de vendre, qu'est-ce qui change?
Et la partie du prix qui dépend des trois prochaines années?
Deux ans avant la vente, la plupart de ces questions ont encore une réponse. Après la lettre d'intention, plusieurs n'en ont plus. Le plan écrit met un chiffre sur ce que la vente doit rendre possible, puis met les décisions en ordre, avec votre comptable.
Avant l'offre, pendant la transaction, après la vente
Vous pensez ralentir ou transmettre sans vendre? L'ordre est le même: structure, rémunération, protection**, puis ce que vous pouvez vous verser. La vente n'est qu'un des déclencheurs.
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Avant
La structure d'abord: qui détient les actions, depuis quand, et ce que la société possède. C'est ce qui décide de l'admissibilité à l'exonération cumulative des gains en capital, et ça se corrige bien avant la signature. C'est aussi là que se discutent un gel successoral (figer la valeur de vos actions pour que la croissance future aille à la relève) ou une fiducie familiale. Puis votre rémunération d'ici la vente, et la protection** de la famille pendant la transition.
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Pendant
Chaque scénario d'offre lu après impôt, pour vous et pour la société. La coordination avec votre comptable, votre avocat et votre conseiller en transaction, pour que personne ne travaille sur une version différente du dossier.
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Après
Le produit de la vente devient un revenu à organiser: le plan de décaissement, les placements, la succession mise à jour, et ce que devient votre société de gestion.
Ce que vous recevez
D'abord, un plan écrit qui met ces décisions dans l'ordre. Ensuite, si vous nous confiez la suite: des recommandations de placement confirmées avec vous, et une succession préparée avec votre notaire.
Ce qu'Élan Capital ne fait pas
Nous ne vendons pas votre entreprise, ne négocions pas le prix avec l'acheteur et ne rédigeons pas les actes de vente. Un conseiller en transaction et votre notaire ou avocat gardent ces rôles; nous coordonnons avec eux, sans les remplacer.
Qui fait quoi
Nous planifions, nous coordonnons et nous vous conseillons sur vos placements. Votre comptable produit les déclarations et valide la fiscalité de la transaction. Votre avocat ou votre notaire rédige les actes.
Planification financière avancée*
Fiscalité et structures
Gestion du risque et assurance**
Succession et transmission
Entreprise et sociétés
Cinq étapes, de la première conversation de 30 minutes jusqu'aux révisions convenues. Découvrir notre méthode.
001Est-ce trop tôt si je vends dans deux ans?
Non. Deux ans, c'est le délai pendant lequel une structure peut encore être mise en place et produire son effet. Après la lettre d'intention, la plupart des options ont disparu.
002Mon comptable s'occupe déjà de ça. Qu'est-ce que vous ajoutez?
Votre comptable connaît la société. Nous tenons l'ensemble: la société, votre patrimoine personnel, votre famille et ce qui vient après la vente, dans un seul plan. Nous travaillons avec lui, pas à sa place.
003Vous voulez seulement qu'on s'occupe du produit de la vente?
Non. Le travail commence avant la vente: le plan, la structure et la fiscalité ne se rattrapent pas après. Mais soyons clairs: chez Élan Capital, le plan et le portefeuille se tiennent, et nous ne prenons pas de mandat de planification* seule. Le premier plan écrit, lui, est sans frais et sans engagement: vous décidez ensuite.
004Qu'est-ce que ça change qu'Élan Capital soit sous iA?
Vos comptes sont ouverts auprès de iA Gestion privée de patrimoine inc., membre de l'Organisme canadien de réglementation des investissements et du Fonds canadien de protection des investisseurs, et la garde des actifs est confiée à un gardien externe, Banque Nationale Réseau Indépendant (BNRI). Les décisions de planification* et la relation sont chez Élan Capital, avec les mêmes personnes d'une année à l'autre.
Vous êtes plutôt professionnel incorporé? Ou vous approchez de la retraite, avec ou sans vente? Ces situations ont leurs propres questions.
Où en êtes-vous,
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