«Qu'est-ce que je reçois, concrètement, et combien je peux me payer par année?»
Ce qu'il y a dans le plan
Votre bilan, personnel et de société s'il y a lieu. Vos objectifs, dans vos mots. Des projections avec leurs hypothèses écrites: longévité, inflation, rendement. L'ordre des décisions à prendre, avec une date et un responsable pour chacune. Ce que vous pouvez vous verser par année, et à partir de quand.
Planification de retraite
Combien il faut, ce qui manque, et le chemin entre les deux. Le plan tient compte des rentes publiques, des régimes d'employeur, de la société s'il y en a une et de ce que vous voulez laisser.
Stratégies de décaissement
L'ordre dans lequel vous puiserez dans vos comptes change l'impôt payé sur toute la retraite. Le plan le fixe, il le chiffre par année et le revoit à chaque changement: un revenu qui s'arrête, un héritage, une vente.
Le délai
Le premier plan écrit est généralement remis en une semaine, une fois la première conversation tenue et vos documents reçus. Il est ensuite révisé quand votre vie change.
Qui signe
Le plan est préparé par un planificateur financier inscrit auprès de l'Autorité des marchés financiers, par l'entremise d'OMNIA Groupe Financier Inc.*
Ce qu'Élan Capital ne fait pas
Nous ne prenons pas de mandat de planification* seule, et c'est voulu: le plan et le portefeuille se tiennent. Nous ne cachons pas une projection dans un chiffre: les hypothèses sont écrites et vous les voyez. Déclarations: votre comptable. Actes: votre notaire. Le plan vous dit quoi leur demander, dans quel ordre, et à quelle date.
001Un plan financier*, c'est un document ou un service?
Les deux. Le document, c'est le plan écrit que vous recevez et gardez. Le service, c'est ce qui vient après: les décisions prises dans l'ordre prévu, et les révisions quand votre vie change.
002Les projections, c'est fiable?
Une projection n'est pas une prédiction. Elle repose sur des hypothèses que nous écrivons et que vous voyez: longévité, inflation, rendement. Elle sert à décider aujourd'hui, et elle est refaite quand les hypothèses changent.
003Est-ce que je peux avoir un plan sans vous confier mon portefeuille?
Le premier plan écrit, oui: il est sans frais et sans engagement, et vous décidez ensuite. Un mandat de planification* seule, non, et c'est voulu: chez Élan Capital, les décisions de placement découlent du plan, et le plan se révise avec le portefeuille. Si c'est un plan seul que vous cherchez pour la suite, nous ne sommes pas la bonne adresse, et nous vous le dirons dès la première conversation.
004À quelle fréquence le plan est-il revu?
À une cadence convenue avec vous, et à chaque événement qui compte: une vente, une naissance, un départ, un décès, un héritage.
Où en êtes-vous,
et où voulez-vous aller?
Une première conversation pour faire le point sur votre situation, sans frais ni engagement.
